證券公司收獲和感悟心得
一、證券股份有限公司簡介
(一)證券股份有限公司簡介
證券股份有限公司(以下簡稱證券)是國內(nèi)成立最早、綜合實力最強的證券公司之一，擁有一體化的業(yè)務(wù)平臺、龐大的營銷網(wǎng)絡(luò)以及雄厚的客戶基礎(chǔ)，經(jīng)紀、投行和資產(chǎn)管理等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)位居行業(yè)前茅，融資融券、股指期貨和PE投資等創(chuàng)新業(yè)務(wù)領(lǐng)先行業(yè)。證券成立于1988年，是國內(nèi)二十世紀八十年代成立的證券公司中唯一一家至今仍在營運并且未更名、未接受政府注資的大型證券公司，公司的前身是上海證券公司，于1994年改制為有限責(zé)任公司，并發(fā)展成全國性的證券公司。2001年底，公司整體改制為股份有限公司。 證券股份有限公司(簡稱“公司”)的前身是上海證券公司，成立于1988年，是我國最早成立的證券公司之一。1994年改制為有限責(zé)任公司，并發(fā)展成全國性的證券公司。2001年底，公司整體改制為股份有限公司。2002年，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，公司注冊資本金增至87.34億元，成為國內(nèi)證券行業(yè)中資本規(guī)模最大的綜合性證券公司。2005年5月，經(jīng)中國證券業(yè)協(xié)會評審?fù)ㄟ^，證券成為創(chuàng)新試點券商，公司發(fā)展進入新時期，各項業(yè)務(wù)繼續(xù)保持市場前列。2006年，隨著股權(quán)分置改革和券商綜合治理的完成，資本市場進入實質(zhì)轉(zhuǎn)折期。在這一年里，公司抓住機遇，深化改革，加快發(fā)展，使公司在業(yè)務(wù)、管理、風(fēng)控、制度和流程建設(shè)等方面都上了一個新臺階，啟動了上市進程并獲得了實質(zhì)性進展。2007年7月31日，公司成功掛牌上市。2007年10月，中國證監(jiān)會批準公司非公開發(fā)行新股不超過100，000萬股并已完成，引入了中信集團、平安、太保等戰(zhàn)略投資者，優(yōu)化了公司股東結(jié)構(gòu)，公司資本金達到82.2782億元。是國內(nèi)證券行業(yè)中資本規(guī)模最大的綜合性證券公司之一。證券業(yè)務(wù)涉及經(jīng)紀、證券承銷保薦、自營、投資基金、證券研究、投資咨詢、資產(chǎn)管理等眾多領(lǐng)域，在20多年的探索過程中打造出了具有特色的知名行業(yè)品牌，曾榮獲“2010年中國最佳證券公司”、“2010年最令投資者滿意證券公司”、“第三屆新財富最受尊敬的投行”等多項殊榮。截止2010年底，證券投資銀行部已經(jīng)為239家企業(yè)提供了融資服務(wù)，共籌集資金2686億元，在行業(yè)排名前列;在經(jīng)紀業(yè)務(wù)方面，公司股票、基金交易量累計達4.48萬億元，行業(yè)排名第五，市場占有率4.06%。
(二)公司主要業(yè)務(wù)
2 學(xué)生實習(xí)報告
審成為創(chuàng)新試點類證券公司; 在《2l世紀經(jīng)濟報道》主辦的“中國資本市場投資年會”上，公司獲得“2006年最佳經(jīng)紀團隊”的殊榮; 公司近年證券交易量一直保持業(yè)內(nèi)領(lǐng)先，2009年股票、基金交易量
44937億元，行業(yè)排名全國第四，市場占有率4.14%; 公司擁有龐大的銷售網(wǎng)絡(luò)及客戶資源，包括：商業(yè)銀行、基金公司、保險公司、財務(wù)公司、信托投資公司、大型私募投資公司等，并與其建立了深厚的合作關(guān)系; 目前通過各網(wǎng)點及網(wǎng)上交易銷售國內(nèi)60家基金公司共440多只開放式基金產(chǎn)品，覆蓋率達到基金產(chǎn)品總數(shù)的99%以上; 公司銷售及投資顧問團隊人員具備豐富的市場操作經(jīng)驗，為客戶提供最佳的產(chǎn)品銷售及投資理財服務(wù);網(wǎng)站榮獲2008年“證券網(wǎng)站綜合大獎”第四名;客戶服務(wù)中心2008年在首屆中國金融業(yè)呼叫中心評選中獲得“金融業(yè)最佳客服中心”稱號。
2.融資融券業(yè)務(wù)。證券融資融券部成立于2008年12月，具體負責(zé)公司融資融券業(yè)務(wù)的運作和管理，主要職責(zé)包括：提供客戶融資融券渠道、制定客戶準入條件、建立客戶信用評估體系、實施風(fēng)險監(jiān)控及開展投資者教育等。融資融券部堅持創(chuàng)新為先，圍繞融資融券業(yè)務(wù)，全面構(gòu)建了開展融資融券業(yè)務(wù)的組織架構(gòu)，建立了運行安全、高效、功能全面的融資融券業(yè)務(wù)交易及管理系統(tǒng)，形成了科學(xué)嚴密的三級風(fēng)險控制體系，配備了具有財務(wù)、法律、風(fēng)險控制及計算機等深厚專業(yè)背景的融資融券業(yè)務(wù)團隊，依靠公司雄厚的資金實力為融資融券業(yè)務(wù)配備了充裕的資金和證券，全面實施客戶資金第三方存管，為客戶資金安全提供了重要保障。
二、3月5日—15日，證券營業(yè)部崗前培訓(xùn)
(一)證券企業(yè)文化培訓(xùn)。金融屬于服務(wù)性行業(yè)，員工良好的文化素質(zhì)可展現(xiàn)企業(yè)的精神面貌，證券行業(yè)經(jīng)過近二十余年的發(fā)展，市場競爭處于白熱化，各個券商為開發(fā)新客戶增加交易性資產(chǎn)，不惜重成本大規(guī)模招聘證券經(jīng)紀人，對其進行崗前培訓(xùn)，然后推
入社會進行營銷。由于剛進公司員工，十有89均從大學(xué)畢業(yè)，所以公司展開了為期兩周的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，其主要內(nèi)容有：一是熟悉企業(yè)文化及經(jīng)營理念，重點強調(diào)的優(yōu)勢理
財產(chǎn)品，諸如“日日贏”“月月贏”“OTC”等。作為最早成立的券商，綜合實力雄厚，在理財產(chǎn)品領(lǐng)域一直處于領(lǐng)先地位，僅集合理財一項，就為公司創(chuàng)造了可觀的收入。二是，說明未來券商的發(fā)展趨勢，告訴我們，在我國，證券行業(yè)將迎來混業(yè)經(jīng)營的時代，要求我們要不斷學(xué)習(xí)，不斷充實自己，使自己在未來的競爭中處于有利地位。同時還要求我們，在最短的時間里，考取保險從業(yè)資格。
證券公司收獲和感悟心得篇2
轉(zhuǎn)眼之間，我在__證券__營業(yè)部已經(jīng)工作近一年了，可以說，過去的一年，是我不斷成長進步的一年，是我人生中最難忘卻的一段時光。
我在__營業(yè)部擔(dān)任出納兼行政的工作，在平時的工作中，我嚴格遵守公司的各項規(guī)章制度，身體力行，能夠較好的完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項任務(wù)。首先作為出納，我在收付、反映、監(jiān)督、管理四個方面盡到了應(yīng)盡的職責(zé);其次作為行政，我在采購、會務(wù)、員工福利、文檔管理等方面盡到了應(yīng)盡的職責(zé)。過去的幾個月里在不斷改善工作方式方法的同時，順利完成如下工作：
一、出納工作
1、嚴格執(zhí)行現(xiàn)金管理和結(jié)算制度，定期向會計核對現(xiàn)金與帳目，發(fā)現(xiàn)金額不符，做到及時匯報，及時處理。負責(zé)保管現(xiàn)金和會計重要空白憑證，按規(guī)定辦理領(lǐng)用簽發(fā);及時收回公司各項收入，開出收據(jù)，及時收回現(xiàn)金存入銀行。
2、根據(jù)會計提供的依據(jù)，與銀行相關(guān)部門聯(lián)系，井然有序地完成了職工工資和其它應(yīng)發(fā)放的經(jīng)費發(fā)放工作。負責(zé)催取銀行存款對賬單;保管有關(guān)印章，空白收據(jù)和空白支票。
3、按國家財經(jīng)紀律、會計法規(guī)和公司財務(wù)管理規(guī)定，辦理現(xiàn)金、銀行存款、內(nèi)部往來的資金收付、劃轉(zhuǎn)，檢查有關(guān)原始憑證;堅持財務(wù)手續(xù)，嚴格審核(憑證上必須有經(jīng)手人及相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的簽字才能給予支付)，對不符手續(xù)的憑證不付款。財務(wù)主管臨時離崗的情況下，負責(zé)每天早上核對編制清算憑證。
4、協(xié)助財務(wù)主管做好日常會計核算和財務(wù)管理工作，參與財務(wù)預(yù)算、決算和財務(wù)分析等，已經(jīng)完成了20__年度財務(wù)決算和2011年度財務(wù)預(yù)算。
5、上級主管交辦的其他工作。
二、行政工作
1、負責(zé)辦公用品采購管理和收發(fā)登記管理。每季度收集各個部門的辦公用品計劃，進行歸納匯總，集中采購辦公用品;日常負責(zé)公司各部門辦公用品的`領(lǐng)用和分發(fā)工作，監(jiān)督指導(dǎo)填寫辦公用品登記簿，保證辦公用品賬實相符。
2、負責(zé)會議及活動的后勤保障。會前準備好會議材料，認真做好會場布置，安排食宿工作;會后及時清理會場。20__年4月28日圓滿完成了__營業(yè)部開業(yè)典禮，20__年5月4日組織召開了__證券__營業(yè)部與工商銀行聯(lián)合營銷會議，20__年6月23日組織召開了大福證券港股投資報告會。
3、負責(zé)員工社保和住房公積金的辦理和轉(zhuǎn)移。按公司規(guī)定，為符合要求的新員工辦理社保和住房公積金，協(xié)助做好社保和住房公積金的轉(zhuǎn)移，對離職的員工及時停止繳納社保和住房公積金。
4、負責(zé)文檔管理，負責(zé)公司有關(guān)文件的收發(fā)和上傳下達。做好各種文件的收發(fā)，復(fù)印及謄印工作;分清主次，分清文件的輕重緩急，及時請領(lǐng)導(dǎo)閱辦，將相關(guān)文件交到有關(guān)部門手中;對公司各種文件和檔案進行整理、歸檔。
5、負責(zé)訂閱報刊雜志，訂購飲用水，繳納電話費、網(wǎng)費。每年根據(jù)報刊訂閱計劃辦理相關(guān)報刊的訂閱，管理日常報刊的收發(fā);每天收集飲用水使用情況，及時訂購飲用水，負責(zé)飲用水的收發(fā)保管;每月及時收取費用賬單，準時繳納電話費和網(wǎng)費，保證工作場所的正常運行。
6、其他工作
20__年5月24日協(xié)助湖南證券業(yè)協(xié)會召開經(jīng)紀業(yè)務(wù)培訓(xùn)會議;20__年10月14日接待__市人力資源和社會保障局社會保險稽核檢查，提供相關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù);20__年10月18日接待公司總部經(jīng)紀業(yè)務(wù)檢查;提供相關(guān)會議培訓(xùn)資料;20__年11月14日接待人行__支行反洗錢現(xiàn)場檢查，提供反洗錢相關(guān)資料。以上相關(guān)工作都順利完成，得到了相關(guān)部門的表揚。
在工作中，我通過自己的發(fā)覺和領(lǐng)導(dǎo)的指正，也發(fā)現(xiàn)了自身許多需要改正的缺點和不足：
1、出納工作中我要多用心，多請示，及時匯報，在工作中如遇到自己無法解決的問題，應(yīng)請示領(lǐng)導(dǎo)給予提示或是解決問題的方法，在工作中掌握財務(wù)人員應(yīng)該掌握的原則。
2、行政的工作特點就是多、繁、雜，為其它各部門提供服務(wù)，以保證不影響我分內(nèi)工作的順利完成，并且不耽誤其它部門的正常工作。
3、對于領(lǐng)導(dǎo)分配的發(fā)展客戶任務(wù)完成情況：開戶數(shù)65戶，資產(chǎn)61萬元。完成情況不是很好，特別是資產(chǎn)情況，開戶數(shù)基本完成。
4、在工作中和同事之間的溝通不夠，容易產(chǎn)生誤會，導(dǎo)致不必要的矛盾。
改進措施：
1、證券業(yè)務(wù)還有待深入全面了解。在以后的工作和學(xué)習(xí)中要不斷地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)，新知識，做到知識的不斷更新。
2、在本職工作中學(xué)習(xí)和努力提高業(yè)務(wù)技能，使自身的工作能力和工作效率得到提高，在以后的工作和學(xué)習(xí)中我還將不懈的努力和拼搏，做好自己的本職工作
3、在做好本職工作之外，還要不斷尋找新客源，不斷發(fā)展新客戶，盡量發(fā)展有效戶，增加客戶資產(chǎn)。
4、另外，我還要不斷的調(diào)整自己的心態(tài)，讓自己更加的寬容，忍讓、大度、不計較一時的得失，加強溝通能力，向其他優(yōu)秀同事學(xué)習(xí)，取長補短，相互交流好的工作經(jīng)驗，共同進步。
慶幸的是我能夠認識到自己的種種不足，同時我也感謝領(lǐng)導(dǎo)對我的缺點進行指正，在今后的工作中我將牢記領(lǐng)導(dǎo)的教誨，認真對待領(lǐng)導(dǎo)交辦的每一件事。20__年的工作已經(jīng)開始，通過對去年的工作進行總結(jié)，我想我能夠吸取教訓(xùn)，各方面都能更進一個臺階，以嶄新的面貌迎接新一年的挑戰(zhàn)。
證券公司收獲和感悟心得篇3
進入__證券已有一年多了，這段時間自身在各個方面都有所提高，主要體現(xiàn)在：
1、對證券行業(yè)有了初步了解
進入公司以來，從熟悉這個行業(yè)到通過資格考試，對證券這個行業(yè)有了初步的了解，而駐點銀行，通過渠道營銷，對證券業(yè)務(wù)又有了較深的理解，工作中能解決各種基本問題。
2、業(yè)務(wù)開拓能力的提高
在業(yè)務(wù)營銷過程中，與客戶的交談和遇到的不同問題，提高了自己的溝通能力和應(yīng)變能力;而對客戶不定期的回訪，為其提供全方位、多角度的服務(wù)，使信達服務(wù)真正的深入人心。
3、工作的責(zé)任心和事業(yè)心加強了
對自己經(jīng)手的每一筆業(yè)務(wù)，都認真對待，盡量避免給客戶和公司帶來不必要的麻煩，辦事效率力求最快、最好。
在業(yè)務(wù)營銷中，同樣也發(fā)現(xiàn)了一些問題和自己的不足：
1、證券知識還須加深了解，需不斷學(xué)習(xí)。
2、在與客戶關(guān)系維護中，溝通方式還要逐步加強。
3、專業(yè)分析能力及營銷能力還須進一步增強。
進入營銷這個行業(yè)，業(yè)績是衡量一個人的價值所在，前幾個月的業(yè)績表現(xiàn)不佳，我重新整理了思路，在今后的日子里，我要這樣做：
1、發(fā)傳單
進入信達證券我經(jīng)常發(fā)傳單，雖然發(fā)了很多，效果不是很好，但覺得還是可行，大量的傳單會提高公司的知名度，下一步還想適量發(fā)些，堅持終會有效果的。
2、有效利用銀行資源
在銀行駐點已有一年多了，業(yè)績十分不理想。銀行很好的服務(wù)有口皆碑，許多客戶慕名而來，如能利用好這一資源緊緊抓住幾個潛在客戶效果是很好的，但中國銀行和中銀國際很好的合作關(guān)系和相互間有回扣的合作方式使我一直在尋找突破點，雖然很有壓力，但目前與他們處好關(guān)系也是唯一的辦法。駐點客戶經(jīng)理的素質(zhì)直接影響著公司的形象，所以我一直在努力的去做。
3、充分利用關(guān)系網(wǎng)絡(luò)
拉動朋友或朋友介紹也是一種很有效的辦法。通過朋友介紹朋友，讓想炒股的客戶選擇我們信達來開戶，另外，對于已在其它券商開通三方存管業(yè)務(wù)的客戶，向客戶介紹我公司的服務(wù)理念及競爭優(yōu)勢，努力將客戶爭取過來。
現(xiàn)在市場波動很大，觀望的人占多數(shù)，同行間競爭也萬分激烈，為此，我必須要不斷的學(xué)習(xí)，豐富自己的專業(yè)知識，為客戶提供全方位的服務(wù)，要想盡一切辦法，盡自己最大努力來做。
證券公司收獲和感悟心得篇4
一、實習(xí)公司介紹
中信建投證券有限責(zé)任公司整建制地承繼了原華夏證券股份有限公司的證券類資產(chǎn)、業(yè)務(wù)和人員。公司資產(chǎn)質(zhì)量優(yōu)良，無歷史包袱，無不良債務(wù)。原華夏證券投資銀行部自其成立以來，累計為包括青島海爾、同仁堂、中化國際、歌華有線等百余家知名企業(yè)在國內(nèi)資本市場(包含A股、B股)籌資總計400億元人民幣，歷年承銷金額和承銷家數(shù)排名均位于國內(nèi)券商前列。
公司的經(jīng)營戰(zhàn)略是：以股東利益最大化和客戶利益最大化為宗旨，穩(wěn)健經(jīng)營、規(guī)范管理、開拓創(chuàng)新，充分發(fā)揮公司的人才、資金、技術(shù)優(yōu)勢，銳意進取，以市場為導(dǎo)向，以不斷滿足客戶需求為目標，為廣大客戶提供高質(zhì)量、全方位的服務(wù)。
二、實習(xí)時間和地點
中信建投證券天津解放南路路營業(yè)部
三、實習(xí)目標
(一)根據(jù)學(xué)校統(tǒng)一集中實習(xí)的安排，完成大四的專業(yè)實習(xí)
(二)了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程，進一步深化對證券市場的認識
(三)能把課本上學(xué)到的相關(guān)知識和具體實踐結(jié)合起來，并能夠分析和處理一些基本問題
四、實習(xí)內(nèi)容
(一)了解中信建投證券概況
1、中信建投證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位
2、了解并領(lǐng)悟中信建投證券的企業(yè)文化
3、解放南路營業(yè)部的內(nèi)部設(shè)置，下設(shè)客服部、清算部、財務(wù)部、電腦部四個部門?？蛻舨康墓ぷ靼ń哟蛻簦峁┳稍兎?wù);清算部工作包括柜臺業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理，營業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進出清算;財務(wù)部負責(zé)會計核算;電腦部則負責(zé)管理和維護數(shù)據(jù)。
(二)具體實習(xí)內(nèi)容
1、我被安排在客服部工作。主要就是負責(zé)客戶的開發(fā)與維護。這個工作看起來很簡單，其實對于我們這些剛進入社會的大學(xué)生來說，由于社會經(jīng)驗的匱乏，在實際工作中也有許多困難。
2、我每天早晨8：30上班，剛到公司后，我會把辦公室的衛(wèi)生工作簡單打掃一下，雖然這不是我的職責(zé)，但是我覺得新人多做點事情總是好的。
3、每天做完雜物后，我會打開電腦瀏覽一下早間的財經(jīng)資訊，然后進入公司內(nèi)部的NOTES，瀏覽一下里面的通知已經(jīng)證券分析報告，為自己專業(yè)知識的做積累。
4、一般從9點開始接待客戶，提供簡單的咨詢服務(wù)，和客戶進行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關(guān)意見、相對簡單的問題進行處理。不過大多數(shù)時候，我們還是要看客戶部王經(jīng)理如何處理一些問題，學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流，并了解客戶的需求。
5、柜臺服務(wù)?？蛻粜枰诠衽_辦理各種業(yè)務(wù)，如開戶，轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對于開戶流程，手續(xù)進行了詳細的了解。對柜臺業(yè)務(wù)有了一定的了解后，我們可以指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。
6、提高專業(yè)素養(yǎng)。在實習(xí)之前我就有過一年的炒股經(jīng)驗，并且有證券從業(yè)資格證。在實習(xí)期間，我更加關(guān)注股市的運行和對股民心理的揣摩，并對一些個股運用各種指標進行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學(xué)到了一些新的知識。
7、整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證通申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個方面內(nèi)容：
①把當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項單據(jù)、表掃描到各個業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。
②理清相關(guān)的客戶資料，按順序裝入客戶檔案，這一工作在檔案室完成。
③對于上交所和深交所打回來的有問題的開戶申請書的電子檔案，進行核查和整理，然后再重新掃描反饋回去。
整理客戶資料在實習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當(dāng)煩瑣的的過程，需要細心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找。
五、實習(xí)認識及有關(guān)思考
實習(xí)之前，感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實習(xí)，對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認識，與此同時也思考了一些問題：
(一)工作時間
股市開市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心展開。
(二)區(qū)分客戶
證券公司都會根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、小三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù)，這一點從營業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費率(正常是千分之三)。
(三)交易所交易機制
滬市實行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構(gòu)所屬席位號后方能進行交易。如果要到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定。
轉(zhuǎn)托管，是專門針對深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項業(yè)務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時，可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。
(四)銀證轉(zhuǎn)帳和銀證通
隨著銀行和證券公司合作為不斷深入，最近兩年出現(xiàn)了“銀證轉(zhuǎn)帳”、“銀證通”等證券交易方式，對傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界引起了高度重視。
在銀證轉(zhuǎn)帳出現(xiàn)以前，進行證券交易的股民必須在證券公司存立保證金后，方能開始證券交易。這就存在問題：股民為了存取資金必須在銀行與證券公司之間跑來跑去。加上證券公司的上班時間基本與股市同步，不少上班族為了存取資金往往要請假，仍然不方便。而有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)后，一方面，投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時通過電話劃賬，方便投資者的投資活動。
但是，銀證轉(zhuǎn)賬畢競還存在個“轉(zhuǎn)”字，需要耗費一定的人力物力，有時轉(zhuǎn)帳不成功，還影響股民的操作。由此引發(fā)新型金融產(chǎn)品“銀證通”業(yè)務(wù)的出現(xiàn)，該項業(yè)務(wù)的一介顯著特點就是所有的開辦手續(xù)均可在銀行完成，比銀證轉(zhuǎn)帳進一步方便了投資者，而且買賣證券的資金清算均在銀行賬戶內(nèi)進行，投資者無須在證券營業(yè)部存放資金，就可以使用銀行的存款賬戶及時買賣股票，極大地方便了“上班一族”及社會各界人士將社會游資投資于證券市場。
所謂"銀證通"是指在銀行與券商聯(lián)網(wǎng)的基礎(chǔ)上，投資者直接利用在銀行(如：工商、農(nóng)行、建行、招行等)各網(wǎng)點開立的活期儲蓄存款賬戶卡、折做為證券保證金賬戶，通過銀行的委托系統(tǒng)(如：電話銀行、銀行柜臺系統(tǒng)、銀行網(wǎng)上交易系統(tǒng)、手機銀行)，或通過證券商的委托系統(tǒng)(電話委托、自助鍵盤委托、網(wǎng)上委托、戶呼叫中心等)進行證券買賣的一種新型金融服務(wù)業(yè)務(wù)。
總結(jié)而言，銀證轉(zhuǎn)帳與銀證通具有以下的區(qū)別：
1、銀證通是自動轉(zhuǎn)帳，無需辦理保證金轉(zhuǎn)帳，銀證轉(zhuǎn)帳必須進行電話轉(zhuǎn)帳后才能進行證券交易。
2、銀證通在開通銀行的任何營業(yè)網(wǎng)點均可辦理，銀證轉(zhuǎn)帳的開戶須在證券部辦理。
3、銀證通在銀行直接開戶，而銀證轉(zhuǎn)帳開戶是先到銀行辦理活期存折開戶，再到證券公司辦理銀證轉(zhuǎn)帳開戶。
(五)證監(jiān)會叫停“銀證通”
“銀證通”業(yè)務(wù)涉嫌違背《證券法》及有關(guān)規(guī)定。在中國，銀行和證券是分業(yè)經(jīng)營的，而“銀證通”業(yè)務(wù)使得銀行成了準券商。6月證監(jiān)會叫停“銀證通”，原則是不再開展新業(yè)務(wù)，規(guī)范已有業(yè)務(wù)。
(六)中信建投證券和中信銀行
在這段時間里，柜臺錢有些客戶竟然會混淆中信建投證券和中信銀行，問在中信建投證券。能不能取錢。知道的人都會覺得好笑，不過在一定程度上說，這說明兩家公司雖然都屬于中信集團下屬企業(yè)，但還是讓人混淆。事實上兩家公司是獨立的，在業(yè)務(wù)方面確實也有很多合作，也取得了不錯的效果。
(七)中信建投證券的發(fā)展前景
在中信建投證券實習(xí)的這段時間里，感受到中信建投證券在細節(jié)上、在管理上做的非常嚴格，典型的是每天業(yè)務(wù)下來的單據(jù)、資料都要掃描錄入電腦，然后發(fā)往總部;并且深刻感受公司的企業(yè)文化，在這樣一種氛圍內(nèi)確實受益匪淺。
七、實習(xí)總結(jié)
在中信建投證券營業(yè)部實習(xí)的四周里，了解了中信建投證券的發(fā)展歷程，公司文化，部門職能及日常業(yè)務(wù)的流程，進一步熟練運用各種操作軟件，深入學(xué)習(xí)了中國證券市場的相關(guān)知識，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力。
另外，中信建投證券的工作人員對我們進行了熱情的接待和指導(dǎo)，感謝他們的關(guān)心，在這里要特別感謝房姐，在批評和表揚我們?nèi)粘９ぷ鞯耐瑫r也教我們?yōu)槿颂幨碌牡览怼?/p>
雖然時間很短，也有磕磕碰碰，但這次實習(xí)的確很有必要，很有意義同時也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷;我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司，學(xué)到了很多書本上沒有的知識，鍛煉了自己各方面的能力，圓滿完成了實習(xí)任務(wù)。
證券公司收獲和感悟心得篇5
實習(xí)已經(jīng)圓滿完成，回顧這近幾個月的時間，實習(xí)，讓我感受頗多。
社會與學(xué)校有太多的差異，在這幾個月的實習(xí)時間里我感覺學(xué)校所學(xué)的東西過于寬泛，沒有實踐的價值。
一心想找一個與專業(yè)有關(guān)的工作，于是就進了一家證券公司。本以為是與金融有關(guān)的，自己在里面工作起來畢竟與其他人會有一定的差別，可是我錯了，錯得離譜。
無論你是學(xué)什么的，在公司里都是一視同仁，開始時都只能做點最基本的工作，大家在同一個起跑線上接受公司的考核。證券公司是一個既有很多考核，又要求有很好自制力的地方。每個月必須完成相應(yīng)的基本考核分，同時又要被分配到不同的銀行網(wǎng)點做自己的業(yè)務(wù)，遠離公司的監(jiān)督管理之外。這個工作很靈活，工作過程中不在乎員工們用怎樣的方法，只注重你是否達到同一個結(jié)果，那就是業(yè)績，一切都要用業(yè)績說話，只要完成了業(yè)績或者超額完成了業(yè)績，你就稱的上一個合格的以及優(yōu)秀的員工。
起初感覺很累，不像老員工一樣有自己的方法以及營銷模式。很多一起進公司的同事都離職了，其中原因很多，有的覺得談客戶太傷自尊，不曉得怎樣開口;有的覺得這工作累;有的是因為太久沒有做出業(yè)績就自動放棄了。
而以前的我就算再累也會堅持做這個工作，因為我覺得這個工作其實大有前途，將來不管是晉升還是漲工資，都是比較有通道和辦法的，所以在這個行業(yè)里面我一直堅持到現(xiàn)在。開始還是換了一個公司，但終究沒有換行業(yè)。
從進入____的那一天起，我們就開始培訓(xùn)，為期兩周的培訓(xùn)完成后，就正式投入到了工作中，先是被師傅帶著做，跟師傅一起學(xué)話術(shù)、談判、營銷技巧、電話營銷以及溝通能力。就在這個學(xué)習(xí)的過程中很多人開始相繼離職，因為他們看見了現(xiàn)實與想象的差別，接受不了這樣的工作方式，他們并不知道做任何事情都要先投入一定的學(xué)習(xí)時間，在看見了一味的投入而又沒有任何收獲時，就有一種被生活欺騙了的感覺，于是選擇了放棄。說實話，證券行業(yè)確實壓力大，只要投入到工作中，到銀行駐點的那一刻起就面對著各種各樣的考核。特別是對待剛出社會的大學(xué)生，不懂人情世故，看不穿表情，猜不出別人話里藏著什么話，很多時候雖然努力了還是看不到成果，時間久了就失去了工作的熱情，認為自己不適合做這個工作，就毅然決然的選擇了離職。而我同樣也對自己的工作以及工作能力質(zhì)疑過，雖然堅持到了現(xiàn)在，但同樣充滿了迷茫，對前面的路沒有方，仍然猶豫著要不要繼續(xù)做這樣的工作。但是，話又說回來，我終究還是沒有后悔過選了這樣的一個工作，在工作方面我雖然付出了很多，但收獲也不少。
一直以來都覺得剛出學(xué)校的大學(xué)生需要磨練，因為社會原本就是如此，如果不經(jīng)過磨練，會對社會上的很多東西不理解，充滿質(zhì)疑，這樣其實是不利于自己的長遠發(fā)展的。如果不碰頭，又怎能成長。而證券客戶經(jīng)理這項職位就是再好不過能鍛煉人的職位了。既能夠教會你怎樣與人相處，又能教會你怎樣用正確的態(tài)度看待生活，還能學(xué)到很多與金融乃至投資理財有關(guān)的知識。
____是一個管理很嚴格的公司，在成都市面上的證券公司里是管理嚴格出了名的，不光早上要打考勤，下午也要打，就算是中午要外出的話也要向領(lǐng)導(dǎo)報道了之后才離開網(wǎng)點。以前我在華西干，就是沖著____的管理嚴格以及有兩百元的餐補就過來了。確實，在____的這幾個月里，我真的成長了很多，知道了一切要以大局為重，很多事情不要做過多無謂的爭論，因為那樣根本就不值得，這是個人態(tài)度方面。面對工作，我一直覺得很多方面沒做好一定是自己的問題，同樣的工作，能做好的人太多了，而我不能成為那個列外;對于公司我有了正確的眼光看待，其實有很多人在工作中看不起自己的公司，還要繼續(xù)待下去，那還有啥子意思呢，不就是看不起自己么?但說實在的，____確實稱得上是成都市面上一流的公司。不光是研究團隊，還有財富中心，以及一流的營銷團隊和公司的管理制度。
證券公司收獲和感悟心得篇6
__月份就要過去了，時間過的非常的快。單位策劃的期貨大賽，作為招商工作成員之一的我，聯(lián)系了好長一陣子。其中有很多的感觸。先前金融組和傳統(tǒng)組都在聯(lián)系，只是聯(lián)系了好一陣子，效果并不是很好。后來，公司直接主管部門的副總裁決定壓縮人員，成立四人小組。我是其中一人。
北京的期貨公司，外地的期貨公司我們按約定一一打電話聯(lián)系，邀請他們參加我們的期貨大賽。從剛開始客戶反應(yīng)比較好，我們策劃的比較不錯，說著到價格方面，客戶感覺貴。我和領(lǐng)導(dǎo)，和期貨頻道的同事，和策劃部的同事都拜訪過客戶，也很多問題也有很多我們沒有想到的。按照單位的統(tǒng)一部署6月中旬我們要正式開始大賽前期的投資者教育活動。
同事也在聯(lián)系。我也在聯(lián)系。北京的期貨公司大部分都是我在聯(lián)系。宏源期貨公司，首創(chuàng)期貨公司，安信期貨公司，中糧期貨公司，中期期貨公司，天匯期貨公司等都聯(lián)系了。從目前看來，宏源期貨領(lǐng)導(dǎo)說客戶不參加了，中期期貨也不參加了。這不是我想要聽到與看到的結(jié)果。
北京期貨公司見得多，也參加過很多的什么這大賽那仿真交易大賽等，最終的效果不太好。于是對于我們的活動有很多的質(zhì)疑，常常報的觀望態(tài)度。我在努力著改變。因為我在為自己做，也是為了這次活動的主要發(fā)源地是北京，具有了非常多的政治意義了。
同成員間的客戶交流過程中，發(fā)現(xiàn)自己的思維反應(yīng)是非常的不靈活。就事論事了，沒有放開思維。不會變通，不能很好的領(lǐng)會。聯(lián)系了好一陣子了，每天都是很忙，有時候還搞的頭暈暈的，但是效果在哪兒呢?目前還是沒有看到。下午臨下班前，組長組織我們開會介紹介紹彼此聯(lián)系的期貨公司的情況，大家都說了。現(xiàn)在我們這兒必須馬上就要見一個單子，價格不再是主要的，就是為了一個“臉面”，一個榮譽。
我，我們都很清楚這一點。上海，在三個分公司內(nèi)面是做的最好的一個。我也同上海的同事交流了，也沒有問出來個所以然。看來歸根到底還是自己的能力或者說沒有抓住期貨公司真正的需求或者所要的東西。總結(jié)，善于總結(jié)。至關(guān)重要。這么多年來，我進步的比較慢，很大一部分都跟不善于總結(jié)有關(guān)。從這個地方摔倒了，就要從這個地方爬起來，這樣才能進步。
來到單位已經(jīng)兩個月了。我很慶幸我遇到了一個好領(lǐng)導(dǎo)。領(lǐng)導(dǎo)從多方面的支持我，給我機會，給我希望。有時候手把手的教我。把很多希望都寄托在我身上，并且還是其他部門的同事，領(lǐng)導(dǎo)都看著我，我沒有理由做不好。我身后看的人很多。我要為自己為關(guān)心為關(guān)注我的人，做出點像樣的事情來，這樣才不至于對不起大家。我努力，我進步，我堅信我能干好的。
證券公司收獲和感悟心得篇7
自20__年x月投身于證券行業(yè)以來，經(jīng)過一年多的磨礪，我感到愈加成熟與自信，如果說最初的艱辛是在吐絲結(jié)蛹，那么20__年就是我破蛹化蝶的過程?？偨Y(jié)一年多來證券工作，我的感受是：真誠待人，嚴于律己，就能得到滿意的回報。
一、真誠待人，贏得真心
真誠是說話內(nèi)容要真實不虛夸、說話態(tài)度要誠懇不油滑，在與潛在客戶最初接觸時，真誠友善是打開對方心扉的敲門磚。我在與潛在客戶第一次接觸時，總是以中肯的態(tài)度介紹公司的優(yōu)勢和自身的能力，先留給對方一個不浮夸、很實在的印象，然后根據(jù)對方意愿傾聽他大概的資金情況與交易現(xiàn)狀并進行分析，根據(jù)分析向?qū)Ψ教岢鼋ㄗh，向他表態(tài)為什么由我們公司服務(wù)會實現(xiàn)他的利益最大化與最優(yōu)化，使客戶產(chǎn)生信任感，贏得客戶的真心對待。
真誠是服務(wù)要真切熱誠不應(yīng)付，當(dāng)潛在客戶成為真正的客戶之后，后續(xù)的真誠服務(wù)至關(guān)重要。首先是及時了解客戶的特點和需求，急客戶之所急，客戶最本質(zhì)的需要就是在股市中獲得更多收益，我在服務(wù)客戶的過程中永遠以此為出發(fā)點。如果客戶希望我了解他持有什么股票，我就會將客戶的股票牢記在心，一旦他持有的股票出現(xiàn)較大變動，如重大利好、利空等，我都會主動及時聯(lián)系客戶進行交流。如果客戶在這方面不傾向于與我交流，我會尊重客戶，不去了解他持有的股票，而是不定期與其討論一下大盤整體的走向等廣泛的內(nèi)容;其次是為客戶提供客觀的投資建議，既不夸大其詞，也不含糊其辭。同時定期向客戶提供投資咨詢報告，在更好服務(wù)客戶的同時展示公司在投資咨詢方面的實力;最后是把握好服務(wù)的“度”，既不違反證券從業(yè)的規(guī)定，也不冷落應(yīng)付客戶。因為我知道過分熱情可能會失去某一個客戶，但熱情不夠肯定會失去一百個客戶，在與客戶溝通時，熱誠表現(xiàn)出來的興奮與自信能引起客戶的共鳴，一次的冷淡和應(yīng)付會讓客戶失去對你的信心。
真誠也是合作真心誠意、實現(xiàn)雙贏。工作如果僅憑一己之力，客戶源是單一的、客戶面是狹窄的，這就要通過銀行的支持、團隊的互助，才能達到拓寬客戶來源渠道的目的。
一方面是與銀行合作。在我駐點過的x行和x行，我都會與銀行負責(zé)人、理財經(jīng)理、前臺柜員等建立良好的信任合作關(guān)系，從雙方互利的角度出發(fā)闡明合作的意向和前景，并且在處理各方面問題時表現(xiàn)出合作的誠意。尤其以客戶滿意為己任，協(xié)助銀行理財經(jīng)理做好客戶在證券投資方面的服務(wù)，使銀行提升在客戶心中的滿意度，也使客戶更加信任銀行信任__。上述駐點銀行職工中的潛在客戶，已經(jīng)基本都被發(fā)展成為__證券的客戶，這就代表了他們對我的信任。在得到銀行的信任后，他們?yōu)槲掖蜷_的客戶渠道是十分寬廣和優(yōu)質(zhì)的，在我目前的客戶中，經(jīng)銀行渠道開發(fā)的客戶占到我全部客戶量約__%的比例。這些都得益于我真心誠意的與銀行合作共贏。
另一方面是團隊合力互助和領(lǐng)導(dǎo)的激勵指導(dǎo)。我的團隊友總是把各自的經(jīng)驗和智慧與大家一塊分享，經(jīng)常性的頭腦風(fēng)暴讓我對工作體會更深，少走了很多彎路。如果團隊的協(xié)作是將數(shù)個生鐵煉成精鋼，那么單位就是大熔爐，領(lǐng)導(dǎo)則在把握火候。我的體會尤其深，剛剛進入公司時，因為不是本地人，開頭的工作相對困難一些，看到同事已經(jīng)有了不少客戶，自己還在艱難拓展，難免產(chǎn)生焦躁消極情緒，此時我們公司趙總在會上說發(fā)展客戶如果僅靠熟人和朋友，是沒有前途的，如果注重眼前利益不考慮長遠，收益總是有限的。這句話對此時的我有極大的鼓舞作用，終于我克服人生地不熟的困難，憑借自己的努力打開了局面，客戶數(shù)量節(jié)節(jié)攀升，傭金收益逐步增加。就在我對現(xiàn)狀自我滿足時，公司領(lǐng)導(dǎo)x總適時的說，客戶只是相對穩(wěn)定甚至并不穩(wěn)定，開發(fā)客戶是無止境的，我們要盡力把無限的潛在客戶變成實實在在的客戶，這個理念及時的把我從自滿狀態(tài)拉了回來，我愈加的腳踏實地，不再滿足現(xiàn)狀，而是精益求精。
二、嚴于律已，實現(xiàn)飛躍
工欲善其事必先利其器，只有不斷累積證券知識，不斷學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，才能取得客戶的信任且更好的服務(wù)客戶。在這一方面我嚴格要求自己，堅信處處留心皆學(xué)問，通過從各種不同的渠道學(xué)習(xí)，以求達到提升自身能力的目的。
首先我總是認真學(xué)習(xí)證券業(yè)協(xié)會的課程和練習(xí)題目，把理論知識基礎(chǔ)夯實，做到胸有成竹，在實際工作中能做到理論指導(dǎo)實踐，實踐深化理論;其次做到博采眾長，依靠發(fā)達的網(wǎng)絡(luò)和電視節(jié)目學(xué)習(xí)借鑒專家的分析技巧，獲得有效的股市解盤和預(yù)判信息;最后我一直注重向有經(jīng)驗的前輩學(xué)習(xí)，與同事交流工作心得，同時積極為公司和團隊奉獻才智和力量，把問題和建議積極地善意地提交給領(lǐng)導(dǎo)，并提出自己的解決辦法，在團隊中主動做一些組織工作，鍛煉自己的綜合素質(zhì)。
在從業(yè)一年多的時間里，我都是以誠懇、勤懇的態(tài)度在工作，通過上述兩個方面的努力，積累了更多的經(jīng)驗，客戶經(jīng)理工作基本已經(jīng)達到日新月異，欣欣向榮的良好局面，在我公司眾多客戶經(jīng)理及經(jīng)紀人中，我的業(yè)績是走在前列的，得到了領(lǐng)導(dǎo)的肯定，與同事更多的交流，更被客戶信任和認可。對此，我非常感恩，未來也將保持這種狀態(tài)并期待更上一層樓，相信自己有能力為更多的客戶提供更好的服務(wù)!相信自己在證券行業(yè)中也將更加的如魚得水，實現(xiàn)人生價值的實現(xiàn)!
最后用尼克松的一段話與大家共勉：一個人如若從未入迷于比其自身更重大的事業(yè)，那就失去了人生登峰造極的經(jīng)驗之一。只有入迷，他才能自知。只有入迷，他才能發(fā)現(xiàn)他從來不知道自己所具有的、否則將仍然是休眠著的一切潛在力量。
證券公司收獲和感悟心得篇8
這一年來，幾乎每天都處于緊張和忙碌之中，先是年初由于經(jīng)濟危機的影響，很多客戶采取保守、觀望的態(tài)度，需要調(diào)整投資產(chǎn)品配置，選擇與之匹配的投資產(chǎn)品，重新分析制定規(guī)劃，盡量選擇較為保守的品種，比如貨幣基金、債券等;然后春節(jié)前后，宏觀經(jīng)濟略有回暖跡象，一些以往操作頻繁的客戶又有些按捺不住，要繼續(xù)進行股票和權(quán)證的短線操作，在對市場進行了綜合分析后，對各種股票板塊和證券品種進行了對比，建議這些客戶可以選擇一些防御類行業(yè)的股票或者資源類的上市公司，盡量回避權(quán)證類的高風(fēng)險品種，對于保守的客戶，也建議可以適當(dāng)嘗試__產(chǎn)品的二級市場投資，這樣可以在保證資本安全的前提下，把握打盤上漲的幅度，收益較為穩(wěn)妥，這段時間的工作既繁重有辛苦，既要參考很多資料和數(shù)據(jù)，反復(fù)研究，又要向客戶耐心的介紹各品種的特點，得出的結(jié)論的理由，以及一些品種在操作上的簡單技巧和注意事項并隨時與客戶進行溝通，交流彼此對市場的看法;接著是“創(chuàng)業(yè)板”的上市，身處證券行業(yè)，這段時間的工作非常緊張和繁重，而且讓我在一次陷入矛盾之中。
“創(chuàng)業(yè)板”開通手續(xù)，公司是下達了任務(wù)指標的，采取了很多聯(lián)系和通知客戶的措施，而通過對學(xué)習(xí)各國創(chuàng)業(yè)板市場的資料，特別是參加了天津地區(qū)持證人繼續(xù)教育活動，聽了老師對風(fēng)險投資和創(chuàng)業(yè)板市場的分析后，覺得大多數(shù)客戶非常不適合參與創(chuàng)業(yè)板市場的投資，因此對前幾批發(fā)行的創(chuàng)業(yè)板股票的資料進行了非常深入的分析并及時傳達各客戶;第四季度，市場通脹預(yù)期愈演愈烈，大盤也已逐漸顯示了上漲乏力的跡象，但個股依然活躍，新入市的客戶依然滿倉操作，并們有及時地調(diào)整倉位，一旦大盤調(diào)整會有風(fēng)險很大，建議客戶要控制好倉位，保留較大比例的帳戶資金，等待時機。以上這些行為包含著大量的查閱資料，分析對比，思考總結(jié)和交流溝通的工作，怎一個“忙”字了得?
也正是因為這一年來不同以往的忙碌，積累了更多的經(jīng)驗，督促自己去學(xué)習(xí)更多的知識，了解更多類型的投資品種和市場，提升了自己適應(yīng)更多不同變化的能力。
通過在證券行業(yè)十幾年的工作，考取了cfp資格兩年多以來，漸漸領(lǐng)悟出很多老師和前輩們常常教悔的道理：
謙虛：只有保持謙虛的態(tài)度，才能讓自己學(xué)習(xí)到更多的東西，使自己的知識和意念?！靶隆?。
嚴謹：對各種產(chǎn)品和市場要認真研究和分析，對不同客戶也要有更多的了解，才能給他們提供更加適合的投資建議。
圓通：面對公司任務(wù)和客戶利益，要積極對待，既不能逃避也不能推脫，盡量運用自己的知識和經(jīng)驗尋找二者的平衡點，只要肯花心思，是可以做到“雙贏”的。
誠懇：無論如何，只用誠心誠意為客戶著想，站在客戶的角度，作出的投資規(guī)劃才是正真適合客戶本身的，也才是最能讓他們接受和認可的。
長期以來我都是以這樣的態(tài)度在工作，也正因為如此，與很多客戶成為了知心朋友，今年的市場變化更為豐富，很慶幸自己幾年前就參加了金融理財師的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，較早的對國際金融市場有了些了解，在進行分析和規(guī)劃時等到了充分的運用，被客戶非常認可和贊同，使他們對這一年來的投資成績非常滿意，我們之間的友情加深了，對我也更加信賴，因此，讓我非常感激，相信自己應(yīng)該有能力為更多的人提供更好的服務(wù)!
證券公司收獲和感悟心得篇9
即將過去的2020年，是我過得很艱難的一年。在大盤接近__點的時候我感到了痛苦，此時我就在想，一定要把自己充實起來，要不就會在大盤未見底之前自己被淘汰。后來的實踐證明了我的想法的正確，這更堅定了我的信念，要不斷地去學(xué)習(xí)，充實自己，也只有這樣才能和公司共同成長。
回顧一年的工作，我在很多方面做的都不夠好。
第一，在大盤的不斷下跌中，客戶大都套牢，特別是跌破2300點的時候，客戶抱怨很大，我也逐漸失去了開發(fā)新客戶的勇氣，留下來的電話回訪也不是很及時，但是服務(wù)仍在持續(xù)。這也是面臨的最大問題。
第二，在產(chǎn)品銷售方面，做的不夠好，一年僅賣了47萬的產(chǎn)品。在公司的轉(zhuǎn)型中，沒有做好，在今后當(dāng)中加倍努力。
第三，專業(yè)知識不充足，客戶提問的一些問題不能給予及時、很好的解答。
第四，對已經(jīng)開發(fā)的客戶不是非常了解，客戶的風(fēng)險承受能力不清楚，客戶的資產(chǎn)配置沒能提供合理的建議。
第五，同銀行的關(guān)系沒有處理好，所以我以前的客戶中很少有銀行給介紹的。
鑒于以上，我決定新的一年里從下面幾方面去努力。
第一，后期注重學(xué)習(xí)并熟練掌握公司推出的理財產(chǎn)品，然后向客戶推介?，F(xiàn)在推出了添富快線，后期可以利用它來服務(wù)客戶，向潛在客戶宣添富快線，吸引客戶。利用公司的力量來服務(wù)好客戶，讓客戶在弱勢中穩(wěn)健操作。等客戶盈利或者對公司服務(wù)認可后向客戶要轉(zhuǎn)介紹，要求客戶把身邊做股票的朋友介紹過來。
第二，加強營銷技術(shù)的學(xué)習(xí)。跟上公司的步伐，新的一年的我的目標是銷售20__萬理財產(chǎn)品。
第三，了解客戶的需求，根據(jù)客戶不同的風(fēng)險承受能力及行情，建議客戶配置不同的資產(chǎn)，比如：股票，基金，融資融券，貨幣型基金，銀行短期理財。
第四，維護好同銀行的關(guān)系，關(guān)鍵時點問銀行要求客戶介紹。
2020，即將逝去，但2021就在你我眼前。相信只有主動出擊的人，才會有成功的機會。讓我們一起加油，完成自己的業(yè)績。去創(chuàng)造屬于自己的輝煌。祝愿咱們營業(yè)部這個大家庭越來越紅火，也祝愿大家的業(yè)績越做越好。
證券公司收獲和感悟心得篇10
回顧過去的20__年，自x月起我在證券公司這個大集體接受熏陶，回顧這一年來的工作，我不斷加強學(xué)習(xí)，迅速轉(zhuǎn)變角色，積極融入公司環(huán)境，主動落實領(lǐng)導(dǎo)安排的各項工作，雖然在工作上和老同志比起來還有不小的差距，但是卻對證券業(yè)的認識有了新的提高，業(yè)務(wù)操作水平有了新的增長，服務(wù)意識、風(fēng)險意識有新的增強?，F(xiàn)將近一年來的工作總結(jié)如下：
一、加強學(xué)習(xí)，提升素質(zhì)
進入公司工作以來，我深深知道自己的知識水平和綜合素質(zhì)，還存在許多不足，特別是自己尚未通過證券從業(yè)人員考試，必須進一步加強學(xué)習(xí)，提高綜合素質(zhì)。一年來，我時時不忘抓緊學(xué)習(xí)。第一，加強政治理論學(xué)習(xí)。一年來會同全體公司員工堅持理論學(xué)習(xí)，了解國家的政策、法律法規(guī)、相關(guān)文件精神不斷完善和提升自己的理論素養(yǎng)。第二，加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。除參加公司集中組織的培訓(xùn)外，我利用平時的業(yè)余時間，學(xué)習(xí)了證券業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)知識書籍，及時給自己的知識充電，提升自己的知識應(yīng)用能力。第三，加強修養(yǎng)學(xué)習(xí)。在平時的生活中我牢記“細節(jié)決定成敗”這句化的深刻道理，時時、處處，向領(lǐng)導(dǎo)、向同事學(xué)習(xí)為人處事的方法，不斷提高自身的道德修養(yǎng)水平，爭取工作從細節(jié)學(xué)起，從小節(jié)抓起，從小事做起，一步一個腳印，在工作的點點滴滴中積累知識，提升素質(zhì)，搞好自己的本職工作。
二、積極上進，踏實工作
自進入公司以來，我首先便開始積極的學(xué)習(xí)適應(yīng)，后根據(jù)公司安排，x月至x月在柜臺做業(yè)務(wù)和開戶工作，由于之前忙碌于學(xué)習(xí)之類或者是學(xué)習(xí)不夠之類到x月才取得證券從業(yè)資格證?；鹑蝿?wù)完成情況不是很理想，幾個月的開戶任務(wù)資金也不是很到位，截止到現(xiàn)在，一共開戶x個，客戶總資產(chǎn)x萬。在領(lǐng)導(dǎo)安排其他工作的同時，我還和大家一起整理公司檔案，對每天辦理的業(yè)務(wù)和新開戶資料登上臺賬，存進檔案。現(xiàn)在做柜臺輔助工作，復(fù)印、掃描等等。
三、正視問題，繼續(xù)努力
通過近一年的學(xué)習(xí)，我對證券業(yè)務(wù)的認識更加深刻，同時，在公司領(lǐng)導(dǎo)和同事們的幫助下自己的業(yè)務(wù)水平和綜合素質(zhì)也得到了一定提升。同時，我也認識到自身還存在許多不足和問題：
一是加強學(xué)習(xí)還不夠。我參加證券從業(yè)資格考試到x月才通過，說明我在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面還不夠，還需要加強。
二是業(yè)務(wù)水平還不夠。由于自己進入公司不久，雖然業(yè)務(wù)水平有了提高，但基金任務(wù)和開戶任務(wù)完成都不理想，還需要非常大的提高。
在今后工作中，我會繼續(xù)加強學(xué)習(xí)，向書本學(xué)，向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)，向同事學(xué)，全面提高自身綜合素質(zhì)，積極主動地參與公司工作，腳踏實地，真抓實干，爭取早日成為一名優(yōu)秀的證券從業(yè)者。